Caisse d'Epargne Ile-de-France

Banque privée / Gestion de patrimoine

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Chargé d'affaires expert banque privée H/F- 78

10 octobre Yvelines, Yvelines CDI

Le Groupe BPCE, 2e groupe bancaire en France, est profondément ancré dans les territoires. Ses 115 000 collaborateurs sont au service de 36 millions de clients dont 8,8 millions de sociétaires. Les entreprises du Groupe exercent leur métier de banquier et d’assureur au plus près des besoins des personnes et des territoires.
La Caisse d'Epargne Ile-de-France forte de ses 4800 collaborateurs, ses 459 agences et de ses 650 000 sociétaires se mobilise au service d’une ambition : être un banquier-assureur, coopératif et performant de sa région, tant sur le plan commercial qu'économique et social.
La CEIDF a obtenu en janvier 2018 le Label Egalité de l’AFNOR.
Il représente une reconnaissance, par un organisme extérieur indépendant, de l’engagement de la CEIDF et de la pertinence de ses actions en matière d’égalité liée au genre dans le domaine professionnel.

Postes et missions Vous contribuez aux résultats commerciaux et à la croissance du PNB par la réalisation des objectifs commerciaux de la Gestion Privée.
Vos principales activités :
Développer et valoriser votre portefeuille de clients.
- Prendre en charge et exploiter avec proactivité un portefeuille de clients.
- Exploiter les outils et les indicateurs à sa disposition pour optimiser la rentabilité du portefeuille
- Apporter son expertise sur l’ensemble des besoins du portefeuille clients, en particulier sur les opérations financières complexes.
Obtenir des rendez-vous qualifiés à valeur ajoutée
Mener des entretiens et contractualiser la relation client dans le cadre d’une approche patrimoniale.
- Préparer les rendez-vous en démarche globale et en approche famille,
- Effectuer une découverte client complète,
- Diagnostiquer la situation patrimoniale,
- Préconiser les solutions appropriées notamment au travers de l’offre Gestion Privée,
- Réaliser des prestations écrites à valeur ajoutée en fonction de la rentabilité et des risques.
- Définir une marge de négociation afin d’arrêter une position équitable et partagée, dans le respect des procédures en vigueur.
- Concrétiser la vente en présentant et expliquant au client les termes et le cadre juridique du contrat.
Déclencher la réalisation du contrat dans le respect des règles et procédures.
Prévenir et gérer le risque commercial financier client
Entretenir votre expertise métier.

Vous êtes diplômé(e) d'un bac+5 en Gestion de Patrimoine ou vous possédez une expérience professionnelle équivalente.
Vous bénéficiez d'une expérience significative et réussie en gestion de portefeuille.
Vous maîtrisez les produits financiers, les méthodes de vente, l’outil BIG EXPERT et avez une excellente connaissance des techniques de gestion de patrimoine.
Vos qualités commerciales et relationnelles et votre motivation à rejoindre la Banque Privée seront autant de gages de réussite.
• Contrat : CDI
• Classification : I
• Localisation : Versailles