Ingénieur financier
Description du métier
Présentation
L’ingénieur financier met en place des instruments et des produits financiers destinés à optimiser le couple rentabilité-risque des investissements des clients de la société de gestion. Il a pour mission principale le développement des outils quantitatifs d’aide à la décision, au suivi et à la construction de portefeuilles gérés, en étroite collaboration avec l’équipe de gestion.
Missions principales
Les missions de l’ingénieur financier sont les suivantes :
- Création de produits structurés sur différentes classes d’actifs (indices, actions, fonds, hybrides)
- Contrevalorisation et pricing des produits
- Etude de stratégies quantitatives
- Gestion de fonds
Profil demandé
De formation Bac+5 en Ecole de Commerce ou en Ecoles d’ingénieurs ou en Universités.
Rigueur et concentration.
Tempérament curieux.
Rémunération
Non communiqué
Types d’entreprises
Sociétés de gestion d’actifs, Etablissements bancaires, Sociétés de bourse.
Recruteurs conseillés
Formations conseillées
Université d\'Evry Vald\'Essonne
Master 2 Gestion des risques et des actifs (GRA)
Université Panthéon Assas
Master 2 professionnel Techniques Financières et Bancaires
Université Paris Dauphine
Master pro Gestion d\'Actifs Asset Management
Université Paris Ouest Nanterre La Défense
IUP Caen Banque Assurance
Master 2 Gestion d\'Actifs, Contrôle des Risques et Conformité
Témoignages
Beaucoup de processesMa carrière :J'ai effectué d'abord deux stages importants: l'un en tant que contrôleur de gestion chez Gras Savoye Crédit, courtier en assurance crédit, l'autre en tant qu'auteur d'analyses financières publiées dans le secteur aéronautique et de l'agro-alimentaire pour les Echos Etudes.
Je suis actuellement en train d'effectuer un CDD de 9 mois au sein de Factset, fournisseur de données financières et concurrent direct de Bloomberg et Thomson Reuters, en tant qu'ingénieur méthodes. Je suis en charge de deux projets majeurs: le premier consiste à déterminer et à afficher aux clients les méthodologies suivies par les brokers sur les postes principaux du compte de résultat (reporté ou ajusté), le second consiste en la création et l'administration du logiciel d'entrainement des agents de collection.
Dans le cadre de la fin de mes études, je me suis spécialisé dans l'investissement socialement responsable avec la rédaction d'un mémoire ayant pour problématique: « Lors du processus de sélection des actifs d’un portefeuille ISR, quelle(s) thématique(s) est-elle à privilégier au sein du critère environnemental afin de maximiser la performance financière ? »
Mon métier :Ingénieur financier: ajouter du nouveau contenu dans la base de données et en vérifier la qualité
Attraits du métier :Comprendre comment sont effectués les estimations données par les brokers
Points négatifs :Beaucoup de processes
Qualités requises pour réussir dans ce métier :Rigueur, sens de l'initiative et transparence du reporting
Conseil à donner aux candidats intéressés par ce type de carrière :Non
anonyme
C'est un metier où les audacieux n'ont pas de limite a par celui de la securitéMa carrière :je me suis dirigé dans le monde de la finance car c'etait une curiosité pour moi ensuite en l'ayant étudié c'est devenu une passion, car les critère qui m’intéresse sont la rigueur, l'organisation, la prise de risque et la sécurité. Mon parcours: Lycée Jean Durant: - BEP comptabilité Stage assistant comptable en cabinet d'expertise comptable - BAC STT Comptabilité Gestion et Organisation - BTS Comptabilité et Gestion Stage assistant comptable en cabinet d'expertise comptable ISEG Paris Institut Supérieure Européen de Gestion: - Master 2 ingénieurie financière Stage assistant comptable en entreprise PME, Stage assistant comptable en entreprise international, Royal Air Maroc.
Mon métier :Mon métier est un metier qui est plein de rebondissement pleins de changement. c'est un metier ou les audacieux n'ont pas de limite a par celui de la securité il permet d'innové et d'évolué lorsqu'on se trouve en cohérence avec le marché financier ou lorsque notre logique et en corrélation avec le marché financier
Attraits du métier :les principaux attrait de ce métiers sont l'opportunité de travailler sur une zone plus vaste car ce métier s’étend à l’international. L'innovation de la stratégie n'a pas de limite et les possibilité d'évolution pour les personne ambitieuse sont multiple.
Points négatifs :Je ne préoccupe pas des côtés négatif car chaque difficulté est un atout.
Qualités requises pour réussir dans ce métier :Rigueur , organisation, gestion, ambition, innovation, prise de risque, sécurité.
Conseil à donner aux candidats intéressés par ce type de carrière :le conseil que je pourrais apporter est de ne pas baisser les bras, il faut oser et aucune idée n'est mauvaise tant que le contraire n'a pas été prouvé.
Anonyme
Pour avoir un jour une chance d’atteindre l’excellence, il faut sans cesse la rechercherMa carrière :Issu d’une formation initiale en comptabilité, j’ai rapidement évolué vers des postes d’animation commerciale avant de ressentir le besoin de reprendre mes études.
Ma formation :Je suis diplômé du Master 2 Sciences du Management Spécialité Ingénierie Financière de l’Université de Bretagne Occidentale. J’ai suivi cette formation sous la direction de Monsieur Christian CADIOU, Président de l’Institut d’Administration des Entreprises.
C’est une formation technique appréhendant, d’une manière particulièrement détaillée et avec une forte appétence pour les mathématiques, des domaines tels que la fiscalité, l’actuariat et la finance.
C’est, en effet, à l’aune de l’interaction entre ces différents domaines qu’émergent les solutions appropriées aux problématiques que rencontrent tant les entreprises que les particuliers.
J’ai eu, à bien des égards, dans l’exercice de ma profession, des preuves de la qualité de l’enseignement que j’y ai reçu.
Mon métier :J’exerce la profession de Conseil en Gestion de Patrimoine, je relève par ailleurs du statut de Conseil en Investissement Financier. Je suis pour cela membre de l’Association Nationale des Conseils Financiers (ANACOFI) et dispose d’un agrément délivré par l’Autorité des Marchés Financiers.
J’interviens au profit de particuliers souhaitant optimiser leurs situations patrimoniales et fiscales et au profit d’entreprises rencontrant des problématiques relevant du domaine financier.
Mon expertise m’a permis ici de cultiver mon indépendance dans le conseil, je suis uniquement rémunéré par la personne qui m’a sollicité. Je considère que le fait de ne pas percevoir de commissions sur les produits financiers que j’identifie comme pertinents constitue un gage de mon impartialité, et de mon exclusivité.
Je suis par ailleurs de plus en plus sollicité par des cabinets d’avocats spécialisés en droit des affaires et en droit financier, cela afin de leur apporter un soutien technique, une expertise sur des opérations financières.
Il est en effet, des domaines juridiques où les chiffres ont autant de poids que les lettres.
Attraits du métier :Le monde financier regroupe désormais nombre de domaines (ingénierie financière, comptabilité, fiscalité, droit) qui tous s’orientent vers une complexité sans cesse croissante.
A mon sens, l’avenir de cette profession est dévolu à des équipes pluri disciplinaires composées de spécialistes capables d’agréger et de transcender leurs connaissances en vue d’aboutir à une réalisation commune.
Il en résulte une forte émulation intellectuelle accompagnée d’un enrichissement personnel permanent.
Points négatifs :Je vous dirai que compte tenu de l’enjeu des dossiers sur lesquels je suis amené à intervenir, les notions de soirées et de week-end sont parfois bien abstraites… C’est le prix de l’indépendance et en tout état de cause je suis passionné par mon métier.
Qualités requises pour réussir dans ce métier :Si une rigueur à toute épreuve constitue, sans conteste, la base de ce métier, je vous dirai qu’il ne faut pas, pour autant, se départir du sens de l’innovation et d’une grande curiosité intellectuelle.
Le risque principal dans mon métier est de ne fournir qu’une information parcellaire, comme le ferait un observateur qui, ne percevant qu’une facette du problème posé, explique qu’il voit un carré alors que l’objet est un cube.
C’est ce point que soulignait, non sans humour, Edgar Russel FIELDER (Sous-Secrétaire au Trésor Américain sous les présidences NIXON et FORD), quand il affirmait :
« Posez une question à cinq économistes et vous aurez cinq réponses différentes, six si l’un d’entre eux est allé à HARVARD »
Les cinq ont identifié un carré différent, mais un seul a imaginé qu’il puisse y avoir une sixième facette, un seul a imaginé qu’il était en réalité face à un cube.
Ainsi, si la technique permet de poser correctement les termes d’une problématique, c’est bien souvent l’astuce et l’imagination qui fournissent les clés permettant de dégager la solution la plus appropriée.
Conseil à donner aux candidats intéressés par ce type de carrière :Si je devais donner un conseil à des jeunes souhaitant embrasser cette carrière, je leur dirai ceci : Pour avoir un jour une chance d’atteindre l’excellence, il faut sans cesse la rechercher.
Metzger
Etre à l’affût de la recherche et des innovations dans la modélisationMa carrière :Diplômé de l’école Polytechnique et de l’ENSAE, l’école de l’Économie, de la Statistique et de la Finance, je rentre dans la vie active en intégrant une petite entreprise en tant que chargé d’études en marketing quantitatif. Davantage attiré par les modèles quantitatifs de la finance que par ceux du marketing, je rejoins les équipes de Groupama Asset Management en 1997 pour travailler à la modélisation actif-passif des mandats et à la conception de produits financiers pour les réseaux.
Mon métier :En tant qu’ingénieurs financiers, notre rôle s’est étoffé au fil des années : apporter des méthodes quantitatives pour aider à la construction de portefeuilles, de stratégies d’allocation ou à l’élaboration de nouveaux produits ; développer des modèles d’aide à la décision ; analyser, valoriser et expertiser les produits structurés ; être à l’affût de la recherche et des innovations dans la modélisation du comportement des marchés financiers…
Attraits du métier :Généraliste et polyvalente, ma fonction me permet de travailler sur tous les types de gestion (actions, taux, diversifiée, ALM, multigestion) et sur des thématiques variées (budgétisation du risque, pricing, recherche quantitative, monitoring, optimisation, performances). De quoi ne jamais s’ennuyer !
Anonyme
Pas de routine ni d'ennui pour l'ingénieur financierMa carrière :Je suis étudiante en master finance quantitative. J'ai un master 2 en mathématiques appliqués.
Mon métier :Pour un établissement bancaire ou une société de Bourse, l'ingénieur financier met au point des modèles mathématiques et conçoit des applications informatiques destinées à évaluer les risques et la rentabilité d'opérations financières. Il définit également de nouveaux produits financiers pour répondre à l'évolution des besoins des clients.
Attraits du métier :Pas de routine ni d'ennui pour l'ingénieur financier ! Le travail s'effectue à la fois en équipe et en solitaire, notamment pour les activités de réflexion et d'analyse.
Points négatifs :L'ingénieur financier subit inévitablement la pression des salles des marchés.
Qualités requises pour réussir dans ce métier :- Rigoureux : analyse théorique, réflexion mathématique, adaptation de programmes informatiques... autant d'éléments qui nécessitent beaucoup de sérieux.
-Curieux :l'ingénieur financier travaille sans cesse sur des problèmes nouveaux et doit y répondre dans des délais souvent brefs.
- Concentré : Même si les salles des marchés sont un environnement en constante ébullition, l'ingénieur financier doit faire abstraction du bruit pour rester attentif à ce qu'il fait.
Conseil à donner aux candidats intéressés par ce type de carrière :Non.
La routine est peu présenteMa carrière :Je suis actuellement en master spécialisé à Euromed Marseille. Mes études m'ont permis de développer des connaissances dans le domaine de la stratégie d'entreprise ( financement avec appel au marché des capitaux, restructuration, OPA, OPE, fusion, acquisition, désinvestissement, etc.). Une expérience d'un an en banque d'investissements a pu développer mon esprit critique et d'analyse sur des pôles stratégiques.
Mon métier :L'ingénierie financière est l'étude des différentes techniques financières permettant d'atteindre des objectifs de rentabilité, de financement ou de valorisation. Elle participe aussi aux différentes stratégies d'investissements, à la gestion de portefeuille de l'entreprise afin de satisfaire au mieux les actionnaires ou plus généralement les investisseurs.
Attraits du métier :La routine est peu présente, une remise en question permanente et surtout une nécessité (voir une obligation) de réussite donnant une grandes importances à chaque decision.
Points négatifs :Il ne faut pas avoir peur de faire des heures.
Qualités requises pour réussir dans ce métier :Ce métiers demandent beaucoup d'analyse et donc de compréhension. Il n'existe pas de shéma définie repondant a toute les solutions et ils font donc être capable d'adapter une technique à chaque cas. (Accessoirement aussi avoir fait une école prestigieuse car les entreprises elles ont rarement la présence d'esprit de donner sa chance aux profils atypiques).
Conseil à donner aux candidats intéressés par ce type de carrière :Viser les plus grandes écoles de commerces ou d'ingénieurs (90% du travail).
Saint-Martin