Client relationship manager
Description du métier
Présentation
En tant que client relationship manager, vous gérez les relations entre la Banque et les clients sur un portefeuille donné. Vous avez la responsabilité commerciale pour un groupe de clients institutionnels existants et êtes pour eux la personne de contact privilégiée.
Missions principales
Les missions du client relationship manager sont :
- Développer des relations d’affaires avec son propre réseau et celui de la banque ;
- Développer et améliorer les offres de services (optimisation du service client, suivi qualitatif des services fournis...), conseiller renforcer la relation client ;
- Préparer et suivre les réunions clientèles (établir des offres financières, rechercher de l’information, présentations, comptes rendus...) ;
- Analyser la situation et les objectifs patrimoniaux globaux des clients ;
- Réaliser des analyses financières des sociétés clientes ;
- Rédiger des comités de crédit pour les entreprises clientes (analyse de l’activité, étude de marché synthétique, analyse financière et analyse de la rentabilité de la relation) ;
- Prospecter et prendre en charge de nouveaux clients, élaborer des propositions de collaboration.
Profil demandé :
Etudes supérieures en Finance ou Ecoles de Commerce
Connaissance et maitrise des Fonds d\'investissement
Bonne culture générale, économique et financière
Excellente maîtrise des produits et marchés financiers
Rémunération :
Non communiqué
Types d’entreprises :
Banque d\'investissement, banque privée et d\'affaires
Recruteurs conseillés
Formations conseillées
ESCP EUROPE
Sciences Po Paris
Executive master Finance d\'entreprise et marchés de capitaux
Université Paris 1 Panthéon Sorbonne
Master 2 Recherche Finance de marché
Université Paris Dauphine
Master pro Finance: Banque d\'investissement et des marchés
Institut d\'Etudes Politique de Strasbourg
Master Finance d\'Entreprise et Pratique des Marchés Financiers
Témoignages
Il faut bien aimer la relation client et l’aspect commercial du métier pour bien réussirMa carrière :J’ai débuté ma carrière avec un stage de fin d’études à la banque d’investissement de la Société Générale à la Défense en tant qu’Assistant Originateur Obligataire. Puis j’ai été embauché en tant que chargé d’affaires dans une banque privée pour gérer des comptes particuliers et entreprises. Par la suite, j’ai rejoint Travelex Global Business Payments, leader mondial des paiements internationaux, en tant que CRM (Client Relationship Manager) où je gère les besoins en devises d’un portefeuille de clients composé de PME/PMI.
Ma formation :J’ai effectué un Master 2 : Contrôle de Gestion – Option Banque à l’université Paris X – Nanterre.
Mon métier :Le métier de Client Relationship Manager consiste à gérer la relation avec les clients existants.
Mes principales missions :
- S’assurer que le client est satisfait
- S’assurer que le client est loyal et ne cherche pas à travailler avec la concurrence (rétention)
- S’assurer que la relation commerciale est profitable
- Identifier et développer des opportunités de business avec chaque client afin de maximiser la rentabilité et le revenu
Je passe beaucoup de temps au téléphone à discuter avec mes clients. J’effectue aussi des meetings en face à face avec les clients afin de consolider la relation.
Attraits du métier :Le métier de CRM est très polyvalent où la partie commerciale est très attrayante.
Ce qui m’attire dans ce métier est le contact client qui est enrichissant et challenging ; chaque client pense différemment et ses attentes sont différentes. Ce métier demande une réactivité, une proactivité et une capacité d’adaptation assez importante pour répondre à toutes les demandes.
L’aspect commercial est très motivant où la négociation avec les clients et la compétition avec la concurrence animent les journées.
Points négatifs :Les points négatifs de ce métier sont la pression de satisfaire le client et de le retenir. Même si cette pression est nécessaire et motivant au quotidien, mais parfois elle peut être importante et stressante. De plus, je pense que les tâches administratives de ce métier prennent du temps et m’empêchent de me consacrer sur la partie commerciale.
Qualités requises pour réussir dans ce métier :Pour réussir dans ce métier il faut être polyvalent et développer plusieurs qualités, mais les plus importants à mes yeux sont les suivantes :
Il faut être :
- Motivé
- Enthousiaste
- Avoir l’esprit du service client.
- Etre commercial et savoir convaincre
- Savoir écouter et bien comprendre les demandes clients
- Aimer les challenges et ne pas chercher la routine
Conseil à donner aux candidats intéressés par ce type de carrière :C’est un métier recherché par les entreprises pour fidéliser les clients dans un environnement de plus en plus concurrentiel. Donc il doit y avoir plein d’opportunités dans plusieurs secteurs.
Il faut bien aimer la relation client et l’aspect commercial du métier pour bien réussir.
Maroun
Contact humainMa carrière :Mon début de carrière au sein de l'Audit d'Axa IM m'a permis de comprendre et analyser le fonctionnement d'un asset manager ainsi que de ses produits. J'ai ensuite souhaite orienter ma carrière vers des fonctions commerciales en rejoignant la direction commerciale Epargne Retraite Entreprise Grands Comptes d'Axa. Après 5 ans au sein du groupe Axa j'ai rejoint Richelieu Finance, société de gestion entrepreneuriale afin de l’accompagner dans son développement commerciale en créant son pôle Epargne Salariale et en développement sa présence auprès des Corporates en France. Rejoindre HSBC Asset Management a été une réelle opportunité d’intégrer un groupe international dont les activités de gestion d’actifs en France avait tout a prouvé sur un marché trusté par les Grandes Banques Françaises.
Mon métier :Je suis en charge du suivi et du développement d'un portefeuille corporate. J'assure leur suivi aussi bien pour les problématiques d'épargne salariale, de gestion de la trésorerie que de gestion plus longue.
Attraits du métier :- contact humain - diversité des interlocuteurs - culture financière - travailler avec des différentes équipes
Points négatifs :- objectif élevé - contexte de marché défavorable
Qualités requises selon vous pour réussir dans ce métier :- gestion du stress - sens du contact - capacité de synthèse - qualité de présentation
Conseil à donner aux candidats intéressés par ce type de carrière :Commencer par un passage en service clients afin de bien comprendre les enjeux et fonctionnements
Anonyme
Rester au contact du marchéMon métier :Point d’entrée sur le marché Actions : offrir aux sociétés européennes cotées, un service de conseil sur l’ensemble des évènements de marché affectant leur titre et leur secteur.
Attraits du métier :Contact client
Points négatifs :Environnement économique actuel
Qualités requises pour réussir dans ce métier :Rigueur, organisation, sens du client
Conseil à donner aux candidats intéressés par ce type de carrière :Rester au contact du marché
Anonyme