Chargé d'études patrimoniales

Description du métier

Présentation

Le chargé d'études patrimoniales travaille avec le Responsable du service, l'équipe de chargés d’études et les conseillers mandataires. Il accompagne l'expert patrimonial dans la réalisation d'audits patrimoniaux.

Missions

Les missions du chargé d'études patrimoniales sont :

- Participer à la réalisation d’un audit du patrimoine en analysant les forces et faiblesses d'une situation patrimoniale et familiale donnée et élaborer un projet d’organisation patrimoniale adaptée aux objectifs du client ;

- Rédiger des bilans patrimoniaux ;

- Dispenser des consultations juridiques et fiscales relevant notamment du droit du patrimoine et de la famille : succession, régimes matrimoniaux, sociétés civiles de famille, impôt sur le revenu, ISF, placements mobiliers et immobiliers ;

- Assister les conseillers dans les problématiques rencontrées avec leurs clients ;

- Développer et suivre des méthodologies, des bases de données et des outils informatiques de stratégie patrimoniale ;

- Etablir des propositions d’investissement et des simulations financières et immobilières.

Profil demandé

- Formation en gestion de patrimoine, droit notarial avec une dominante juridique

- Au minimum 1 an d’expérience requise, dans un cabinet indépendant, en étude notariale, dans un cabinet d’avocat fiscaliste ou en banque dans un département d’ingénierie patrimoniale.

- Bonne culture financière

Rémunération

A l’embauche : entre 35 et 45 K€. Après 5 ans : entre 45 et 55 K€

Type employeur

Cabinet de conseil, banque privée/ gestion de patrimoine

Mots clés

Gestion, audit, analyse,  autonome, vivacité, rigueur, synthèse

Recruteurs conseillés

Legal & General

Banque Privée 1818

Pictet

HSBC Private Bank

Formations conseillées

Université Paris Dauphine

Master Pro Economie Monétaire et Financière

Master Pro Gestion de Patrimoine

Master Pro 224 Banque et Finance

IAE de Grenoble

Master Finance spécialité Gestion de Patrimoine

Université Panthéon-Assas

Master 2 Gestion du patrimoine privé et professionnel

ESCP EUROPE

Mastère spécialisé International Wealth Management

Témoignages

De manière générale il faut être rigoureux et organisé

Ma carrière :Je travaille depuis environ cinq ans dans une société de conseil en gestion de patrimoine qui s'adresse exclusivement à la clientèle d'une profession libérale.

Il s'agit de ma première expérience professionnelle ; j'ai intégré cette entreprise après y avoir effectué mon stage de fin d'études.

Ma formation :J'ai une formation juridique, à savoir un Master 2 professionnel en Droit bancaire et financier.

Mon métier :Le chargé d'études patrimoniales est un collaborateur sédentaire qui accompagne un ou plusieurs conseillers patrimoniaux dans l'accomplissement de leur mission de conseil auprès des clients.

Mes principales missions sont :

- participer à l'élaboration du diagnostic patrimonial à l'issue du rendez-vous de découverte du client effectué par le conseiller,

- rédiger des consultations patrimoniales personnalisées, qui consistent à analyser les différents éléments du patrimoine du client et lui proposer un conseil adapté à sa situation et à ses objectifs ;

- préconiser des solutions financières, juridiques et fiscales ;

- assurer la mise en place des solutions retenues et la gestion administrative des dossiers;

- organiser des rendez-vous, contacter régulièrement les clients dans le cadre du suivi de leur dossier et répondre à leurs questions;

- participer ponctuellement à des rendez-vous ou à l'animation de réunions.

Attraits du métier :C'est un très bon premier emploi qui permet de concilier des fonctions techniques, commerciales et administratives.

Le quotidien est assez varié, les journées s'articulent entre le travail de fond sur les dossiers, l'accueil téléphonique et les taches administratives.

Points négatifs :N'étant pas en contact direct des clients, le chargé d'études peut parfois être considéré comme l'assistant du conseiller plutôt que comme un collaborateur à compétences égales.

Qualités requises pour réussir dans ce métier :Il faut avoir de bonnes bases techniques, mais également des qualités rédactionnelles, une certaine aisance relationnelle notamment au téléphone et l'esprit d"équipe.

De manière générale il faut être rigoureux et organisé.

Conseil à donner aux candidats intéressés par ce type de carrière :Chacun peut donner à son emploi la direction qu'il souhaite, en privilégiant l'un ou l'autre des aspects de son métier en fonction de ses goûts et de ses compétences. Un chargé d'études patrimoniales peut souhaiter évoluer vers un poste de conseiller patrimonial ou privilégier le travail sur le fond des dossiers au bureau.

 

 

Goize

C'est un très bon premier emploi qui permet de concilier des fonctions techniques, commerciales et administratives.

Ma carrière :Je travaille depuis environ six ans dans une société de conseil en gestion de patrimoine qui s'adresse exclusivement à la clientèle d'une profession libérale. Il s'agit de ma première expérience professionnelle ; j'ai intégré cette entreprise après y avoir effectué mon stage de fin d'études.

Mon métier :Le chargé d'études patrimoniales est un collaborateur sédentaire qui accompagne un ou plusieurs conseillers patrimoniaux dans l'accomplissement de leur mission de conseil auprès des clients. Mes principales missions sont : - participer à l'élaboration du diagnostic patrimonial à l'issue du rendez-vous de découverte du client effectué par le conseiller, - rédiger des consultations patrimoniales personnalisées, qui consistent à analyser les différents éléments du patrimoine du client et lui proposer un conseil adapté à sa situation et à ses objectifs ; - préconiser des solutions financières, juridiques et fiscales ; - assurer la mise en place des solutions retenues et la gestion administrative des dossiers; - organiser des rendez-vous, contacter régulièrement les clients dans le cadre du suivi de leur dossier et répondre à leurs questions; - participer ponctuellement à des rendez-vous ou à l'animation de réunions.

Attraits du métier  :C'est un très bon premier emploi qui permet de concilier des fonctions techniques, commerciales et administratives. Le quotidien est assez varié, les journées s'articulent entre le travail de fond sur les dossiers, l'accueil téléphonique et les taches administratives.

Points négatifs :N'étant pas en contact direct des clients, le chargé d'études peut parfois être considéré comme l'assistant du conseiller plutôt que comme un collaborateur à compétences égales.

Qualités requises pour réussir dans ce métier :Il faut avoir de bonnes bases techniques, mais également des qualités rédactionnelles, une certaine aisance relationnelle notamment au téléphone et l'esprit d"équipe. De manière générale il faut être rigoureux et organisé.

Conseil à donner aux candidats intéressés par ce type de carrière :Chacun peut donner à son emploi la direction qu'il souhaite, en privilégiant l'un ou l'autre des aspects de son métier en fonction de ses goûts et de ses compétences. Un chargé d'études patrimoniales peut souhaiter évoluer vers un poste de conseiller patrimonial ou privilégier le travail sur le fond des dossiers au bureau.

Anonyme

Un métier passionnant au contact direct des notaires

Ma carrière :Au cours de mon activité en étroite collaboration avec les notaires, j’ai pu parfaire ma technicité et mon approche du conseil patrimonial. Je travaille d’ailleurs quotidiennement à la réalisation d’études patrimoniales globales, alliant à la fois les aspects juridiques, fiscaux et financiers. En parallèle et afin de répondre aux objectifs souhaités par nos clients, j’élabore des stratégies de placements en cherchant le meilleur équilibre possible et en préconisant nos solutions financières. De par mes attributions, je gère le suivi d’un portefeuille de plus de 600 clients particuliers avec lesquels une relation de confiance s’est progressivement développée. De surcroît, je participe activement à la mise en place et à l’animation de séminaires de formation et de réunions notariales, ce qui m’a permis d’acquérir une certaine aisance dans la prise de parole en public.

Mon métier :Un métier passionnant au contact direct des notaires

Attraits du métier :Le développement d'une approche patrimoniale globale dans une parfaite rigueur

Points négatifs :Une gamme de solutions proposées limitée

Qualités requises pour réussir dans ce métier :Un investissement sans faille et une solide base juridique

Conseil à donner aux candidats intéressés par ce type de carrière :Pas de conseil particulier

Anonyme

J'estime avoir trois métiers en un : administratif, commercial et technique

Ma carrière :J'ai intégré mon poste actuel au sortir de mon stage de fin d'études. J'avais passé d'autres entretiens mais dès le départ j'ai su que c'était ça que je voulais. En effet, j'avais fait mon stage en banque et étais contente de trouver un boulot où la technique alalit rester au coeur de mon métier.

Ma formation :Université de droit jusqu'au Master II gestion du Patrimoine Privé

Mon métier :J'estime avoir trois métiers en un : administratif, commercial et technique.

Administratif : traitement des dossiers, des papiers (souscription, rachat, courrier divers), réponse aux appels des clients et des notaires.

Commercial : prise de RDV, relance des dossiers auprès des prospects ou des notaires, entretiens techniques et de sauvegarde de l'encours avec les clients,...

Technique : réflexion sur les dossiers, réalisation des études patrimoniales, réponses techniques aux notaires et aux clients, animation de réunions / formations.

Attraits du métier :La diversité des pans d'activité et l'absence de routine car on ne sait jamais de quoi sera faite la journée et les situations clients sont différentes. En outre, la mouvance du droit patrimonial de la famille implique un renouveau constant.

Points négatifs :Etre cantonné derrière un bureau, peu valorisé (cela dépend néanmoins du collègue avec lequel on travaille), être pris comme une secrétaire et par conséquent le risque de ne jamais évoluer. Le commercial front office est l'évolution la plus courante. Reste à savoir si cela intéresse le candidat ou pas.

Qualités requises pour réussir dans ce métier :Aisance relationnelle notamment au téléphone, capacité de travailler en équipe, bonne élocution, organisation. Les compétences techniques bien sûr mais normalement elles ont été acquises par la formation initiale.

Conseil à donner aux candidats intéressés par ce type de carrière :Selon votre caractère, voyez ce poste comme un passage avant celui de commercial ou un emploi technique mais de bureau.

Morlier