Ingénieur patrimonial
Description du métier
Présentation
L'ingénieur patrimonial apporte des conseils et une expertise en matière juridique et fiscale auprès des Banquiers privés. L’Ingénieur Patrimonial est juriste de formation, il opère avec une approche sur mesure, souvent sur de très gros patrimoines. Il travail en collaboration avec notaire, financier, spécialiste des problématiques de transmission… Il a pour mission de fournir une aide pointue aux équipes de terrain.
Missions
Les missions de l'ingénieur patrimonial sont :
- développer le portefeuille d'une clientèle haut de gamme et participer de façon active à la satisfaction et à la fidélisation de votre clientèle en apportant des réponses techniques et relationnelles adaptées à leurs attentes dans les domaines touchant à l'ensemble de leurs patrimoines ;
- participer à la mise en place de solutions en matière patrimoniale et successorale ;
- fournir un support juridique et fiscal aux commerciaux dédiés au marché français ;
- assurer un rôle de veille juridique et fiscale ;
- organiser et animer des événements, partenariats et relations avec les clients et prospects ;
- participer à l’actualisation des compétences des Banquiers par des actions d’information et de formations.
Profil demandé
Formation supérieure en droit avec une spécialisation en gestion de patrimoine
Expertise dans les domaines commerciaux, juridiques, boursier, financier.
Première expérience en Gestion de Patrimoine ou au sein d’un cabinet d’avocat.
Rémunération
Compte tenu de l’hétérogénéité de la profession, les études montrent des écarts très importants selon l’ancienneté et la nature du poste occupé, avec une échelle de rémunération pouvant s’étaler de 24.000 à 122.000 euros par an. + bonus
Type employeur
Banque privée / gestion de patrimoine
Mots clés
Autonomie, sens du service, ouverture d’esprit, esprit d’équipe, fiscalité, culture générale.
Recruteurs conseillés
Formations conseillées
Université Paris Dauphine
Master Pro Economie Monétaire et Financière
Master Pro Gestion de Patrimoine
Master Pro 224 Banque et Finance
IAE de Grenoble
Master Finance spécialité Gestion de Patrimoine
Université Panthéon-Assas
Master 2 Gestion du patrimoine privé et professionnel
ESCP EUROPE
Mastère spécialisé International Wealth Management
Témoignages
La gestion de patrimoine est un domaine extrêmement largeMa carrière :Après un stage de fin d’étude réalisé dans le cabinet de gestion privée Corbel Conseil dans le cadre d’un Master 2 en 2009, j’ai été embauché en tant qu’ingénieur patrimonial dans un cabinet parisien indépendant réputé, Chatel Patrimoine. Après 4 ans passés dans ce cabinet, dont le portefeuille clients était à dominante « particuliers », je souhaitais me spécialiser dans la gestion de patrimoine des chefs d’entreprise.
Pour relever ce nouveau défi, depuis juillet 2013, j’ai pris de nouvelles fonctions chez Expert & finance au sein du département ingénierie. Je centralise les dossiers à haute technicité de la région sud : j’interviens dans les agences de Nice, Draguignan, Aix-en-Provence, Saint-Rémy de Provence, Montpellier et Toulouse.
Ma formation :Après un Bac Economique et Social en poche en 2004, j’ai suivi les cours de la faculté d’Aix-Marseille 2 Méditerrannée à Aix-en-Provence : j’y ai obtenu une licence de gestion, mention économie et management en 2007.
Aimant la diversité, j’ai changé d’université en Master 1 pour intégrer celle de Paul Cézanne Aix-Marseille III où j’ai suivi le cursus « Stratégies et finance d’entreprises ». Au Master 2 en 2008, j’ai choisi la spécialisation Gestion de Patrimoine, dispensée au Centre d’Etudes des Techniques Financières et d’Ingénierie (CETFI) à l’Europôle de l’Arbois sous la responsabilité de Gilles Duteil.
Mon métier :Mon métier consiste à réaliser un diagnostic de la situation patrimoniale des clients, en faire une analyse, identifier les objectifs et mettre en œuvre toutes les expertises juridiques, financières et fiscales au service de la réalisation des objectifs propres du client.
Les solutions sont diverses et variées :
- Constitution de patrimoine ;
- Restructuration du patrimoine privé et/ou professionnel ;
- Préparation à la retraite ;
- Préparation de la transmission ;
- Optimiser la fiscalité ;
- Création de revenus complémentaires ;
- Protection des proches (adaptation du régime matrimonial, donations, testaments, mandat de protection future, mandat à effet posthume…)
L’ingénieur patrimonial doit bien entendu mettre en exergue les conséquences juridiques, fiscales et financières de ses préconisations et comparer la nouvelle situation avec la situation initiale.
Pour mener à bien ses missions, l’ingénieur patrimonial doit dans certains cas travailler en interprofessionnalité avec les experts-comptables, les notaires, les avocats et les experts immobiliers. Il est en quelque sorte l’architecte, le chef d’orchestre du patrimoine du client.
Attraits du métier :A mon sens, l’ingénierie patrimoniale bâtit des solutions sur-mesure pour le client : chaque cas est particulier, l’attrait principal du métier est sa diversité. La gestion de patrimoine est un domaine extrêmement large, c’est un puits sans fonds de connaissances à acquérir afin de trouver la stratégie qui viendra satisfaire les besoins du client.
De plus, la fiscalité très mouvante de ces dernières années impose de suivre de très près les Lois de finances successives, les publications au BOFiP… Ce métier est donc très riche sur le plan intellectuel.
Points négatifs :L’ingénieur patrimonial n’est pas toujours associé aux rendez-vous clients, certaines informations essentielles peuvent donc lui manquer pour mener à bien sa mission. Certaines missions peuvent aussi être longues à mettre en œuvre dans l’attente de réponses des experts agissant en interprofessionnalité sur le dossier (expertise immobilière, consultation d’avocat…).
Il y a aussi une réelle difficulté à bâtir des stratégies de long terme dans un cadre législatif et fiscal instable.
Qualités requises pour réussir dans ce métier :Toutes ces qualités me paraissent indispensables pour réussir dans ce métier :
-Une bonne formation ;
-Qualités relationnelles et rédactionnelles ;
-Esprit de synthèse et d’initiative ;
-Sens de l’écoute, empathie ;
-Rigueur, réactivité, et esprit commercial dans la relation avec les conseillers ;
-Volonté permanente de se perfectionner, persévérance.
Conseil à donner aux candidats intéressés par ce type de carrière :La meilleure formation en la matière reste l’AUREP (Association Universitaire de Recherche et d’Enseignement sur le Patrimoine). Le niveau d’expertise du corps enseignant y est remarquable.
A l’issue de la formation, selon moi, plusieurs choix s’offrent ensuite à vous :
-Exercice du métier dans le secteur bancaire ;
-Exercice du métier dans un cabinet ou réseau indépendant ;
-Le métier se développe également dans les cabinets d’Expertise comptable qui veulent offrir une véritable valeur ajoutée à leur clientèle.
En ce qui me concerne, je pense que le fait d’avoir commencé par un cabinet indépendant était une opportunité à ne pas manquer. J’ai pu travailler sur des dossiers dont les patrimoines allaient jusqu’à 60 millions d’euros. Dans un schéma bancaire plus classique, ce genre de dossier est beaucoup moins accessible en raison de la segmentation de la clientèle.
Lacoeuille
Ce métier est richeMa carrière :Après un cursus juridique de 4 années en droit civil, j'effectue un Master 2 de spécialisation en ingénierie du patrimoine. Mon premier poste me conduit en banque durant 8 mois en tant que conseiller de clientèle particuliers. Je me rends compte que ce poste s'éloigne de ma formation première de juriste et de mes compétences en ingénierie du patrimoine.
Je suis alors recruté et ce pendant 2 ans et demi par un cabinet de conseil en gestion de patrimoine indépendant au poste d'ingénieur patrimonial junior. J'effectue les bilans et les préconisations patrimoniales avec une certaine latitude et autonomie dans mon travail.
Je suis également en charge de la formation et le soutien technique des conseillers ainsi que du choix des produits avec les différents partenaires. Je participe également à l'animation d'un réseau de prescripteurs sur le soutien technique de la branche métier et sur les produits proposés.
Anonyme
Mon métier :Ingénieur patrimonial, je participe aux recherches juridiques et fiscales pour des études patrimoniales à destination de clients ou d'entreprises qui désirent optimiser leur fiscalité, leurs finances ou les modes de détention et de cession de leur patrimoine.
Attraits du métier :Ce métier est riche au plan intellectuel, très divers et varié car l'on doit suivre l'actualité juridique et fiscale à commencer par les différentes lois de finance. Il permet également d'ajouter un coté pédagogique afin de présenter et expliquer les solutions retenues et proposées.
Points négatifs :Ce type de poste demande curiosité intellectuelle et grande maturité afin d'être crédible auprès d'investisseurs fortunés.
Qualités requises pour réussir dans ce métier :Curiosité, rigueur, pédagogie, empathie
Conseil à un candidat :Choisir un premier stage de qualité dans un service juridique ou d'ingénierie patrimoniale et continuer dans cette voie pour pouvoir trouver son premier poste.
L'ingénieur patrimonial remplit des fonctions d'expertise juridique et fiscale dédiée à une clientèle segmentée Banque Privée, en appui des banquiers privésMa carrière :J'ai été recruté au poste de Conseil en Banque Privée dédié aux Entrepreneurs dans le Sud-Ouest. En 2009, j'ai saisi une opportunité pour le poste d'Ingénieur Patrimonial en région parisienne.
Ma formation :De formation initiale en droit des affaires, j'ai complété ma formation le CESB Gestion de Patrimoine et récemment par un Master en Finance d'entreprise à l'IAE de Paris I.
Mon métier :L'ingénieur patrimonial remplit des fonctions d'expertise juridique et fiscale dédiée à une clientèle segmentée Banque Privée, en appui des banquiers privés.
Le principal domaine d'intervention est l'optimisation des schémas de détention, de développement et de transmission du patrimoine privé et/ou professionnel.
Il consiste également à participer à leur formation et à animer des réunions d'information sur les thèmes de la gestion de patrimoine.
Attraits du métier :Ce métier est passionnant au plan intellectuel, et revêt beaucoup d'importance aujourd'hui.
La complexification des règles juridiques et fiscales touchant tant aux revenus du patrimoine qu'à sa transmission, demande de plus en plus de technicité et d'expertise. Cette valeur ajoutée dans le métier de la gestion privée est désormais indissociable des services liés à la gestion d'actifs financiers ou immobiliers.
Le nombre de dirigeants d'entreprise qui vont transmettre dans les années à venir est colossal. Qu'ils souhaitent transmettre leur société au sein de leur groupe familial ou en externe, une véritable ingénierie de la transmission est à mettre en œuvre.
Points négatifs :Parfois un peu de frustration liée aux délais de mise en œuvre des recommandations que nous pouvons émettre.
Qualités requises pour réussir dans ce métier :Bien que non exhaustive, plusieurs qualités me paraissent essentielles :
• Une formation juridique et fiscale solide
• Capacité à tenir compte de problématiques comptables et sociales
• Rigueur
• Aisance à la fois rédactionnelle et relationnelle
• Une volonté permanente d'approfondir les problématiques traitées
Conseil à donner aux candidats intéressés par ce type de carrière :Une formation juridique et première expérience dans le domaine de la gestion privée me paraissent être des atouts. Le plus important est la capacité à retirer de chaque dossier un maximum d'enseignements dans les domaines rencontrés.
Carrier
La diversité des missions effectuées, le contact avec le client, l'épanouissement intellectuelMa carrière :Après avoir effectué un Master II Droit et Gestion de Patrimoine, j'ai trouvé un stage dans un cabinet de gestion de patrimoine indépendant. Mes missions y sont très diversifiées (élaboration de synthèses patrimoniales, de stratégies d'optimisation civile et fiscale des situations patrimoniales, consultations sur des questions techniques, etc.). Cette expérience est réellement enrichissante et me permet d'appliquer les connaissances théoriques que j'ai pu acquérir lors de mon cursus universitaire.
Mon métier :Il s'agit de comprendre la volonté des clients et de leur présenter les aménagements de leur organisation patrimoniale qui seraient souhaitables pour coïncider avec leur volonté.
Attraits du métier :La diversité des missions effectuées, le contact avec le client, l'épanouissement intellectuel (réflexion sur des stratégies variées, à adapter à chaque situation).
Points négatifs :Non.
Qualités requises pour réussir dans ce métier :Persévérance, altruisme, curiosité intellectuelle, motivation.
Conseil à donner aux candidats intéressés par ce type de carrière :Non.
Diversité des domaines de compétences et problématiques clients constamment différentesMa carrière :Afin de finaliser mon master en gestion de patrimoine, j'ai intégré tout d'abord un pôle de banque privée à Versailles. A la suite de cette expérience j'ai rejoins une grande agence bancaire dans Paris, dans laquelle j'avais sous gestion 300 clients pour un encours de 120M€. J'ai par la suite intégré un cabinet de conseil en investissement et brookrage en produits structurés dans Paris.
Mon métier :Constituer, développer, optimiser et organiser la transmission d'un patrimoine selon les objectifs et attentes clients en agissant sur plusieurs domaines (juridique, finance, immobilier, assurance, fiscalité...)
Attraits du métier :Poids important des relations humaines, diversité des domaines de compétences et problématiques clients constamment différentes.
Points négatifs :Forte concurrence, profession assujetti aux réformes successives (surtout fiscales qui modifient constamment nos moyens d'action) en indépendance. Obligation de constituer un portefeuille client en partant de 0...Forte prospection téléphonique.
Qualités requises pour réussir dans ce métier :Sens du contact et de l'écoute, réactivité, inspire confiance, connaissance techniques, faire preuve d'initiative.
Conseil à donner aux candidats intéressés par ce type de carrière :Faire une première expérience en stage dans un cabinet de CGPI qui vous formera sur la prospection, le discours commercial, et vous responsabilisera d'avantage qu'en banque...Pour un premier poste, chercher d'avantage en agence bancaire de réseau avant de postuler en banque privée.
Anonyme
Une bonne connaissance des règles juridiques et fiscalesMa formation :J'ai fait des études juridiques classiques (DEUG, licence) puis un master Juriste d'affaires et un autre de Gestion de patrimoine.
Ma carrière :J'ai ensuite intégré la société qui m'avait pris en stage de fin d'études. J'ai commencé par un poste de conseil en gestion de patrimoine pour devenir ensuite ingénieur patrimonial spécialisé en transmission d'entreprise.
Mon métier :Le métier consiste à organiser le patrimoine du chef d'entreprise à l'occasion de la transmission (par vente et/ou donation) de sa ou ses sociétés souvent au moment de son départ à la retraite.
Attraits du métier :L'intérêt du métier réside à mon avis dans la diversité des situations qui se présentent ce qui permet d'éviter de se lasser trop rapidement.
Points négatifs :La principale difficulté est le fait des multiples réformes fiscales qui rendent l'exercice du conseil beaucoup plus aléatoire.
Qualités requises pour réussir dans ce métier :Une bonne connaissance des règles juridiques et fiscales utiles à ce métier et l'acquisition d'une méthode de travail fiable et efficace.
Conseil à donner aux candidats intéressés par ce type de carrière :Toutes les expériences sont bonnes à prendre.
Anonyme
Curiosité et relationnel sont les qualités indispensablesMa carrière :Depuis 5 ans, je suis ingénieure Patrimoniale au sein de SOGECAP, filiale Assurance de Société Générale. J’ai fait le choix d’exercer une fonction expert après être intervenue pendant 4 ans au sein de la Banque Privée de BNP Paribas en tant que Conseillère en Gestion de Patrimoine. J’étais alors spécialisée dans sur la clientèle des chefs d’entreprises et professions libérales.
Ma formation :J’ai d’abord suivi un cursus plutôt orienté vers la comptabilité. J’ai obtenu une Maitrise des Sciences Techniques Comptables et Financière (actuel Master Comptabilité Contrôle Audit). Je me suis par la suite spécialisée en gestion de patrimoine en suivant le DESS Gestion de Patrimoine de Clermont-Ferrand (actuel master ...). J’ai également validé le diplôme supérieur de comptabilité Gestion, en parallèle de mon activité professionnelle.
Mon métier :Aujourd'hui j’interviens toujours dans la gestion de patrimoine et je suis fortement spécialisée dans le domaine de l’assurance -vie. Ainsi, je suis appelée à fournir mon expertise sur les aspects juridiques, fiscaux et financiers des produits assurantiels. J'interviens en support expert des conseillers en gestion de patrimoine de la Société Générale, j'appuie également les conseillers d’ORADEA (filiale de SOGECAP) dans leurs relations avec leurs clients grands comptes et CGP indépendants. D’autre part, mon métier a une facette relationnelle très forte : j’assure la formation des équipes du réseau Société Générale autour des problématiques de l’assurance et réalise également des animations autour de ce thème. Je rédige également des articles et travaille en forte synergie avec les services internes tant au niveau de la veille juridique que concurrentielle ; à l’évolution de l’offre tant en terme de produits proposés aux clients finaux que de services auprès de nos clients internes que sont les conseillers en gestion de patrimoine.
Bien que spécialisée, je suis donc obligée de maintenir mes connaissances à niveau de toutes les évolutions juridiques, fiscales et financières : l'assurance est un domaine vaste qui touche à un grand nombre de matière (fiscalité du particulier et du professionnel, produits d'épargne, marchés financiers, droit de la consommation…).
Attraits du métier :C'est un métier ou on ne s'ennuie jamais, il faut sans cesse actualiser ses connaissances, aller chercher l’information, se poser des questions sur le fond et la forme et à adopter. Dans le cadre de missions techniques : trouver les meilleurs pistes d'optimisation pour répondre aux attentes du client ; sans oublier de savoir parfaitement s'adapter au public à qui on doit expliquer et proposer des solutions : les échanges techniques avec un CGP sont fondamentalement différents du discours tenu à l’occasion d’une conférence clients.
Points négatifs :Débuter comme CGP dans un réseau bancaire est extrêmement formateur mais l’aspect commercial y est prépondérant par rapport aux aspects techniques moins présents. Les fonctions supports offrent en revanche la possibilité de mieux appréhender la vision technique.
Mais ces défauts sont à mettre à parallèle avec un aspect très positif du métier : la forte employabilité. De nombreux acteurs élargissent en effet leurs activités à la gestion patrimoniale et on peut dire que c'est un secteur qui ne semble pas ressentir les effets de la crise. Il est ainsi possible d’exercer son métier ailleurs que dans un établissement bancaire ou une compagnie d'assurance : cabinets de gestion de patrimoine, cabinet de conseils ou d’expertise comptable par exemple.
Qualités requises pour réussir dans ce métier :Curiosité et relationnel sont les qualités indispensables. Ensuite la pédagogie est également importante car la gestion de patrimoine est un domaine qui peut devenir très technique avec un jargon de juriste : il convient de pouvoir expliquer des règles fiscales et juridiques simplement et dédramatiser les craintes liées par exemple à des articles de presse mal interprétés par les clients.
Conseil à donner aux candidats intéressés par ce type de carrière :Je crois qu’il est tout d’abord nécessaire de s’interroger sur le désir d’exercer une mission spécialisée mais s’adressant à un public souvent néophytes. Le candidat doit donc se demander s’il sera capable de mettre en œuvre les outils pédagogiques les mieux adaptés. Pour le reste, je pense qu’il convient de savoir cultiver une double facette technique et commerciale, tout en sachant que certains réseaux ont de fortes attentes en termes d'objectifs de vente. Cet aspect est donc un point du métier à ne pas oublier. Dans le secteur bancaire, la gestion de patrimoine est également un bon moyen pour accéder à d’autres métiers. Il faut donc veiller à ne pas forcément s’enfermer dans le seul cadre du métier de CGP et garder une volonté d’apprendre et d’évoluer.
Biard
Le manque de contact avec la clientèleMa carrière :Actuellement en stage de fin d'études sur un poste d'Ingénierie Patrimonial affecté à une clientèle d'expatriés.
Mon métier :L'ingénierie patrimoniale est souvent un service support aux agents commerciaux sur des questions techniques, veille juridique et fiscale, réalisation de montages juridiques et/ou financier complexes...
Attraits du métier :La technicité, la satisfaction de trouver la meilleure solution pour le client
Points négatifs :Le manque de contact avec la clientèle
Qualités requises pour réussir dans ce métier :Sens de l'écoute, rigueur, esprit d'initiative, réactivité...
Anonyme
Le métier ne s’exerce pas qu’en banqueMa carrière :Je suis « ingénieur patrimonial » aussi appelé « juriste-fiscaliste patrimonial » depuis 8 ans au cours desquels j’ai exercé dans 2 banques privées.
Ma formation :Maitrise en comptabilité-finances.
DESS Gestion de Patrimoine.
Mon métier :Mon métier consiste à conseiller les clients de la banque sur les aspects fiscaux et juridiques de leur patrimoine privé, en relation avec le banquier privé qui suit les clients au quotidien.
J’interviens à la demande du banquier privé.
J’ai donc vocation à intervenir ponctuellement ou à avoir une relation plus régulière avec les clients, selon la fréquence des demandes du banquier privé.
Je consacre environ 2/3 de mon temps dans la résolution de questions juridiques et fiscales et 1/3 de mon temps en rendez-vous clientèle (téléphone, entrevues).
Attraits du métier :L’aspect technique : une grande variété de problèmes est abordée (ISF, donation, succession, cession d’entreprise, stock-options,...).
L’aspect humain : les profits de clients sont très variés (chefs d’entreprises, héritiers, personnages publics,...).
Points négatifs :L’instabilité fiscale permanente rend très difficiles les conseils à donner aux clients.
Qualités requises pour réussir dans ce métier :Tout d’abord, il faut avoir de très bonnes connaissances juridiques et fiscales tout en sachant les adapter au contexte législatif en constante évolution. Il y a eu 4 lois de finances en 2012 !
Ensuite, il faut être pragmatique et pédagogique car les écrits que nous sommes amenés à réaliser sont à destination des clients : il faut donc être clair tout en étant complet dans sa réponse.
En outre, il ne faut pas sous-estimer le côté « commercial » du métier. Certes, il ne nous revient pas de développer un portefeuille de clients mais les clients que nous rencontrons ont des profils très variés : il faut donc s’adapter à leurs exigences et à leurs attentes qui sont parfois très différentes.
Enfin, la discrétion est une qualité indispensable du métier car les données communiquées par le client sont bien souvent confidentielles, au regard de leur vie privée ou de leur patrimoine financier.
Conseil à donner aux candidats intéressés par ce type de carrière :A mon sens, il faut bien sûr un solide bagage juridique et fiscal mais également des connaissances en finances et en comptabilité qui sont très utiles pour les cessions d’entreprises.
Le métier ne s’exerce pas qu’en banque.
On peut donc penser à s’orienter vers d’autres structures : étude notariale, cabinet d'avocats, cabinet de gestion de patrimoine indépendant voire cabinet d’expertise-comptable.
Le sens de l’écoute, la rigueur et la curiosité intellectuelleMa carrière :C’est à la suite d’une première expérience dans le secteur du marketing et de la communication que j’ai découvert, par un concours de circonstances, celui de la gestion de patrimoine.
Ma formation :Après une formation d’école de commerce et quelques années d’expérience, j’ai souhaité me spécialiser. Vous savez, nous sommes tous touchés personnellement, à plus ou moins grande échelle, par les domaines de l’immobilier, de la fiscalité, de la gestion financière, ou encore du droit de la famille. Je souhaitais aller plus loin et me professionnaliser sur ces sujets. J’ai alors suivi un Master 2 en gestion de patrimoine en complément d’une approche terrain.
Mon métier :L’ingénieur patrimonial rencontre le particulier ou l’entrepreneur et l’interroge sur ses projets patrimoniaux actuels et futurs (volonté de constitution de patrimoine ? projection de sa vie à la retraite ? volonté de transmission aux enfants ? petits-enfants ? volonté de protéger le conjoint survivant ? problématique de transmission d’entreprise ?).
Il réalise alors un audit pour étudier les grands équilibres du patrimoine du client, ses ressources à plus ou moins long terme, la protection économique et juridique de ses proches (par le biais des régimes matrimoniaux, donations, testaments).
Il présente à son client les conséquences économiques, civiles et fiscales de son organisation actuelle et lui recommande, si besoin, une nouvelle organisation économique et civile en adéquation avec ses projets exprimés à l’origine de la relation. L’ingénieur patrimonial estime les conséquences fiscales du nouveau schéma.
Il accompagne son client dans la mise en œuvre de ces préconisations, en faisant appel, si nécessaire, à un notaire, un avocat, un expert immobilier, un expert-comptable…
Attraits du métier :En tant qu’ingénieur patrimonial, j’aime mettre à disposition des clients les outils techniques pour que leur cadre de vie soit en accord avec leurs projets et ainsi les conseiller dans leurs démarches patrimoniales. Cette recherche de solutions participe fortement de l’intérêt du métier.
L’interprofessionnalité est aussi très vivante dans ce métier ; la coordination des spécialistes pour la mise en œuvre des recommandations permet de travailler au mieux des intérêts des clients. Ces échanges sont toujours très riches d’enseignement.
Points négatifs :Difficile de répondre pour une passionnée !
Qualités requises pour réussir dans ce métier :Je dirais le sens de l’écoute, la rigueur et la curiosité intellectuelle.
Au contact du client, et compte tenu des sujets traités, il ne faut pas non plus manquer de tact. L’argent, la mort… ces notions taboues sont au cœur de mon métier et tout le monde ne les appréhende pas avec la même émotion. C’est là que le sens de l’écoute et l’adaptabilité sont importants.
Les lois et les règles fiscales changent constamment, ce qui était valable hier ne l’est peut-être plus aujourd’hui et le redeviendra demain ? Se tenir informé et remettre en question ses connaissances à chaque conseil donné me semble également primordial. Formation et information continue ! Voici l’essentiel pour conserver un œil d’expert au service des particuliers.
Conseil à donner aux candidats intéressés par ce type de carrière :En complément d’une formation théorique, je pense que le stage est la meilleure école qui soit pour apprendre à connaitre un métier. Le passage par une Etude notariale ne peut-être qu’un excellent atout sur le CV d’un candidat au poste d’ingénieur patrimonial.
Claire de Rotalier, diplômée de l’école supérieure des sciences commerciales d’Angers (ESSCA et titulaire du D.U. en Gestion de Patrimoine de l’université de Clermont Ferrand (AUREP), exerce le métier d’ingénieur patrimonial au sein d’Astoria Finance.
de Rotalier