Conseiller de clientèle

Assurance — Commercial

Description du métier

Présentation

 

Le conseiller de clientèle commercialise des contrats d\'assurance auprès d\'une clientèle de particuliers.

 

Missions principales

 

Le conseiller de clientèle développe l’activité sur une région donnée. Ses missions sont principalement :


- le suivi et fidélisation de la clientèle de particuliers et de professionnels.
- la prospection et découverte des potentiels.
- le conseil et accompagnement sur les offres adaptées aux besoins.
- la gestion administrative et reporting hebdomadaire.

 

Profil demandé

 

De formation BAC+ 2 type BTS MUC (management des unités commerciales) ou NRC (négociation et relation client), DUT TC (techniques de commercialisation).


Rémunération

 

Débutant salaire brut annuel 16 K€


Type d\'employeur

 

Compagnies d\'assurance, agents généraux.

 

 

Recruteurs conseillés

 

Swiss Life

Generali

AG2R La Mondiale

Axa

 

Formations conseillées

 

IAE de Clermont Ferrand

Master 2 Carrières commerciales de la Banque et de l\'Assurance

 

Université Paris Ouest Nanterre La Défense

Licence professionnelle Assurance, banque, finance Option:Chargés de clientèle particuliers

 

CFA Descartes

Licence Pro Assurance Banque Finance spécialité commercialisation des produits et services de banque et assurance

 

Université de Versailles Saint Quentin En Yvelines

Licence Pro Assurance Banque Finance spécialité conseiller gestionnaire de clientèle sur le marché des particuliers

 

Université Bretagne Sud

Master 2 Commercialisation des produits financiers et d\'assurance

 

Témoignages

Relation client

Ma carrière :Au sein de Siaci-Mobility Saint-Honoré, j'étais en charge des affiliations, facturation et suivi d'un portefeuille d'entreprises internationales grand-comptes. Depuis 2010, je suis chargée de clientèle internationale en assurances collective en import et export.

En export, je conseille les entreprises françaises sur leur politique d'expatriation, en particulier la protection sociale de leurs expatriés (santé, prévoyance et retraite)et la négociation des différents contrats. En import, j'accompagne les entreprises étrangères souhaitant s'installer en France sur la protection sociale française de leurs salariés (santé, prévoyance et retraite).

Mon métier :Chargée de clientèle internationale en assurances collectives

Attraits du métier :Relation clientèle

Points négatifs :Non

Qualités requises pour réussir dans ce métier :Bon communiquant, proactivité et sens des priorités

Conseil à donner aux candidats intéressés par ce type de carrière :S'investir


J’ai été recruté par NATIXIS banque dans le cadre du développement de son réseau commercial en Algérie

Ma carrière :Je suis titulaire d'une licence en science économique option monnaie, finance et banque qui m'a permis d'acquérir une expérience de 6 ans dans le secteur bancaire en qualité de Commercial. J’ai travaillé à la Société Générale en Algérie en tant que  conseiller de clientèle particulier, cela m'a permis d'acquérir de nombreuses compétences dans le secteur bancaire (accueil, conseil, vente et gestion de portefeuille client). Puis en 2011, j’ai été recruté par NATIXIS banque dans le cadre du développement de son réseau commercial en Algérie.


Mon métier :Prospection, Accueil, Conseil, Ouverture de compte, Vente de produits et services bancaire, Fidélisation des clients, Gestion du portefeuille.

Attraits du métier :Polyvalence.

Points négatifs :Stress

Qualités requises pour réussir dans ce métier :Rigoureux, enthousiaste, dynamique et ayant un réel esprit d'équipe, le goût du contact avec la clientèle, le sérieux et le sens de responsabilité.

Conseil à donner aux candidats intéressés par ce type de carrière :Être professionnel.

Anonyme
Mettre de l'eau dans son vin

Ma carrière :J'ai commencé à travailler à l'âge de 14 ans dans des entreprises familiales, avec un apprentissage de la gestion des stocks et toujours un contact à la clientèle. J'ai ensuite enchaîné divers boulots alimentaires, toujours en tant que vendeuse, hôtesse, serveuse ou encore figurante.

Ma meilleure expérience professionnelle s'est passée dans le sud-est, le Gard à Alès, ville dans laquelle j'ai passé la majeure partie de ma vie. J'opérais en qualité d'assistante technico-commerciale dans une PME de cuisines collectives. J'ai suivi un DIF pour le logiciel AUTOCAD LT. Je démarchais la clientèle professionnelle, réalisais des devis, participais à la réponse aux appels d'offres, établissais les plans de réservations/implantations, participais aux réunions de chantiers. Ceci a développé ma vision transverse de l'entreprise.

Je suis actuellement conseiller clientèle et accueil dans les Haut de Seine chez BNP PARIBAS. Suite à un départ du Sud de la France, je me suis dirigée vers des postes, qui correspondaient à mon profil diplômant. Je suis dans une agence à la clientèle très riche et ma responsable directe est une ancienne gestionnaire banque privée notre structure est atypique et mon rôle est plutôt celui d'une assistante commerciale.

Mon métier :Le métier de conseiller clientèle consiste à préparer au mieux la relation avec le client pour que le commercial puisse exercer dans les meilleures conditions. Le métier administratif est d'être un appui, organisé qui permet aux opérateurs en liaison de se concentrer sur d'autres taches.

Attraits du métier :Il faut aimer être réactif, le contact avec le client, savoir être discret et humble. La mixité des taches rend le travail peu monotone et prenant.

Points négatifs :Il y'en a probablement auquel cas il faudra en tirer le côté positif.

Qualités requises pour réussir dans ce métier :Humilité dynamisme esprit d'analyse capacité rédactionnelle écoute

Conseil à donner aux candidats intéréssés par ce type de carrière :Mettre de l'eau dans son vin

Etre motivée, avoir le sens de la relation client, être autonome tout en ayant l'esprit d'équipe, savoir ce remettre en question, apporter au client des solutions adaptées.

Mon métier :Gestion et fidélisation d'un portefeuille client ; Assure le suivi clientèle ; Phoning ; Gestion de l'agenda ; Apport aux conseillers spécialisés en Immobilier et Patrimoine.

Attraits du métier :Sens de la relation client Adapte ses propositions en fonction des besoins et projets du client Trés reactive avec beaucoup de patience pour faire face à tout type de client.

Points négatifs :Non.

Qualités requises pour réussir dans ce métier :Etre motivée, avoir le sens de la relation client, être autonome tout en ayant l'esprit d'équipe, savoir ce remettre en question, apporter au client des solutions adaptées.

Joulet
Métier intéressant où l'on ne s'ennuie jamais

Ma carrière :Après 2 ans de formation en BTS NRC j'ai intégré le groupe Axa en tant que conseiller clientèle où je devais créer, développer et animer un portefeuille client.

Mon métier :Métier intéressant où l'on ne s'ennuie jamais, pour le faire il faut une certaines force mentale pour tous les jours continuer ce métier. Le tout commence par la prise de rendez-vous téléphonique une fois que le prospect a accepté le RDV se déroule la rencontre avec celui-ci grâce aux méthodes de ventes apprises en formation cella se passe généralement très bien. Quelque soit la décision finale du client il faut garder contact avec pour lui montrer que l'on s’intéresse à lui.

Attraits du métier :- Rémunération

- Contact avec le client

Points négatifs :- Prise de rdv au téléphone

- Vente à domicile

Qualités requises pour réussir dans ce métier :- Force mentale

- Contact humain

- Bon vendeur

- Dynamique

Conseil à donner aux candidats intéressés par ce type de carrière :Ne pas se décourager



Etre a l'écoute, avoir une bonne aisance orale, sérieux, dynamisme

Ma carrière :• Aisance téléphonique

• Accueil de la clientèle (physique et téléphonique)

• Gestion des stocks (information rupture, délais de livraison…)

• Prise de commande (auprès de différents prestataires)

• Prise de rendez-vous (auprès des commerciaux, clients…)

• Conseil auprès de la clientèle (fidéliser et orienter les clients vers les produits appropriés)

• Travail en équipe (collaboration, solidarité…)

• Vente – Dynamisme (donner le meilleur de moi-même)

• Autonome - Prise d’initiative (proposition, volonté, effort, détermination…)

• Maitrise de l’outil informatique : pack office, internet.

Mon métier :Etre en contact avec la clientéle, les renseigner, les conseiller a faire le bon choix, prise de rendez vous

Attraits du métier :Contact avec la clientéle

Points négatifs :Non...

Qualités requises pour réussir dans ce métier :Etre a l'écoute, avoir une bonne aisance orale, sérieux, dynamisme.

Conseil à donner aux candidats intéressés par ce type de carrière :Etre sérieux et être a l'écoute du client.

Anonyne
Il ne faut pas se laisser déborder par les problèmes des clients

Ma carrière :Ayant débuté par un BTS Banque, j'ai exercé le métier de chargée d'accueil avec la Société Générale. Puis j'ai récemment obtenu ma licence professionnelle que j'ai effectué en alternance avec la BRED Banque Populaire en tant que Conseiller de clientèle des particuliers junior.

Mon métier :Mon métier consiste à développer un portefeuille de clients commercants,artisants et professions libérales.

Attraits du métier :La relation avec le client et la fidélisation

Points négatifs :Il ne faut pas se laisser déborder par les problèmes des clients

Qualités requises pour réussir dans ce métier :Il faut savoir être rigoureux, avoir une capacité d'adaptation et être à l'écoute du client

Conseil à donner aux candidats intéressés par ce type de carrière :Perseverez dans cette voie car elle est très intéressante et riche en culture.


LOUFOUA
Le métier de chargé de clientèle est très complet

Ma carrière :En ce qui concerne ma carrière, j'ai commencé par travailler au Crédit Agricole, où même si je n'étais pas vraiment payer à la commission, l'ambiance n'était pas au rendez-vous, si je puis dire. De plus, actuellement, les banques se trouvent dans une mauvaises passe contrairement aux sociétés d'assurances en générale.

Mon métier :En bref, le métier de chargé de clientèle est très complet, car il faut être à jour sur l'actualité. En effet, avec les changements politique à venir ainsi que la situation de l'Europe, nous suivons les modifications au jour le jour.

Pour moi, AXA est une entreprise solidaire, qui adapte vraiment les solutions aux besoins et situations des prospects et clients. Et où la cohésion entre les salariés est d'une humanité rare. Si l'on montre que l'on veut réussir, les employés s'entraident et s'aident pour réussir dans ce métier. Ce n'est pas le cas dans toutes les sociétés! De plus, nous sommes leader mondial de la protection financière, et AXA forme parfaitement ses salariés.

En ce qui concerne le métier, il faut être patient, avoir un moral d'acier et avoir un naturel commercial. Ce qui compte c'est l'implication, comme me l'avait dit mon Inspecteur lors de mon recrutement, c'est le mot d'or.

Points négatifs :Au niveau des points négatifs, ce serait plutôt l'aspect phoning, car il faut structurer son vivier, et le fait d'avoir une grande résistance à l'échec.

Qualités requises pour réussir dans ce métier :Les qualités d'une chargé de clientèle : organisé, impliqué, avoir un bon sens relationnel et commercial.

Andréa
Rigueur, diplomatie, écoute.

Mon métier :Développement commercial & administratif dans le monde du courtage d'assurances, et de la gestion de patrimoine.

Attraits du métier :L'animation, la technicité, les perspectives.

Points négatifs :Non.

Qualités requises pour réussir dans ce métier :Rigueur, diplomatie, écoute.

Conseil à donner aux candidats intéressés par ce type de carrière :Se professionnaliser.

Fouetillou
Etre sûr de soi et se tenir informé.

Ma carrière :J'ai effectué un baccalauréat professionnel de secrétariat et comptabilité qui ma plus. Par la suite j'ai décidé de m'orienter vers un métier porteur tel que les assurances, après l'obtention de mon BTS je déménage début août dans la région Languedoc Roussillon et plus particulièrement sur Montpellier ou Nîmes. Je suis à la recherche d'un poste de conseillère commerciale en assurance.

Mon métier :Le métier de conseillère commerciale est un métier très vivant, de part sa diversité des tâches et aussi par la rencontre des clients. Leurs apporter des solutions adaptés à leurs besoins est notre devise.

Attraits du métier :La diversité des tâches, le conseil aux clients.

Points négatifs :Les règlements de sinistres parfois.

Qualités requises  pour réussir dans ce métier :Etre sociable, à l'écoute, autonome, avoir du tact.

Conseil à donner aux candidats intéressés par ce type de carrière :Etre sûr de soi et se tenir informé.

Anonyme

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