Banquier privé

Banque — Banque privée / Gestion de patrimoine

Description du métier

Présentation

Le rôle du Banquier Privé est d’assurer le suivi et le développement d’une clientèle fortunée (dont le patrimoine est supérieur au million d’euros) au sein de la filiale Banque Privée d’une Banque traditionnelle, ou bien au sein d’une Banque Privée indépendante.

Il est le pivot d’une relation privilégiée et suivie, avec un nombre volontairement restreint de clients, car la qualité de son conseil repose sur une excellente connaissance des enjeux et problématiques de chacun d’entre eux.

 

Missions

Les missions principales du banquier privé sont :

- Analyse de la situation de son client (bilan patrimonial) : identification des problématiques.

- Gestion et développement d'un fond de commerce par la prospection directe et/ou la recommandation.

- Accompagnement dans la définition des objectifs et des besoins / recommandations.

- Mise en œuvre d’une approche sur mesure, adaptée aux besoins spécifiques des clients.

- Suivi opérationnel quotidien de la relation client en supervisant les différentes opérations et transactions, dans un souci permanent de qualité et de conformité en rapport aux réglementations et procédures en vigueur.

- Gestion de la relation avec les interlocuteurs réseaux, les apporteurs d’affaires externes au Groupe, la prospection directe de clients, pour développer l’apport d’affaires.

- Mise en œuvre de la politique commerciale auprès de ses clients.

 

Profil demandé

Bac+5 avec spécialisation en Gestion de Patrimoine, ou Finance, voire Droit, Économie Gestion

Expérience de 3 à 5 ans en Banque privée

Solides connaissances en droit, fiscalité et finance / anglais courant.

 

Rémunération

A l’embauche : entre 30 et 38 K€ .Après 3 ans : entre 50 et 70 K€

 

Type employeur

Banques


Mots clés

Sens de l ‘écoute,  avenant, rigueur, curiosité, bonne présentation, gestion, accompagnements, analyse.

 

 

 

Recruteurs conseillés

 

Legal & General

Banque Privée 1818

Pictet

HSBC Private Bank


Formations conseillées

 

Université Paris Dauphine

Master Pro Economie Monétaire et Financière

Master Pro Gestion de Patrimoine

Master Pro 224 Banque et Finance

 

IAE de Grenoble

Master Finance spécialité Gestion de Patrimoine

 

Université Panthéon-Assas

Master 2 Gestion du patrimoine privé et professionnel

 

ESCP EUROPE

Mastère spécialisé International Wealth Management

 

Témoignages

L'expérience de vie est aussi importante que les compétences financières

Ma carrière :J'ai débuté dans le crédit consommation puis la banque détail

J'ai ensuite rejoint la filiale banque privée de cette banque avant de rejoindre mon établissement actuel spécialisé en gestion de fortune

Ma formation :J'ai une formation scientifique Bac+2 puis BTS commercial

Formation universitaire continue en gestion de patrimoine ensuite

Mon métier :Accompagner des dirigeants d'entreprise dans la gestion de leur fortune aussi bien sur le plan financier que sur l'environnement juridique et fiscal

Attraits du métier :Autonomie, relationnel privilégié avec ses clients, variété des activités professionnelles de ses clients, marchés financiers, rémunération

Points négatifs :Concurrence accrue, stress lié aux marchés et à l'environnement financier depuis 2008

Qualités requises pour réussir dans ce métier :Polyvalent, curieux, empathie, pugnacité et endurance commerciale

Conseil à donner aux candidats intéressés par ce type de carrière :L'expérience de vie est aussi importante que les compétences financières

Anonyme
C'est un métier où l'on peut construire sur le long terme.

Ma carrière :De formation ingénieur (Enstib à Epinal), j'ai travaillé 8 ans dans l'industrie de l'ameublement comme responsable de production et responsable de bureau d'étude. J'ai évolué par la suite vers des fonctions davantage axées sur la création, le développement produit, mais aussi de management (jusqu'à 15 personnes) et d'investissements (matériels et immatériels). J'ai pu également travailler le marketing avec le développement d'un site internet, et du e-commerce. J'ai côtoyé pendant ces années directement les dirigeants des PME dans lesquelles j'ai travaillé, ce qui me sert beaucoup aujourd'hui pour comprendre les problématiques du chef d'entreprise.

A 32 ans, j'ai décidé de changer d'orientation, après avoir changé de région. Attiré depuis toujours par la gestion d'actif, j'ai repris mes études afin d'obtenir un mastère spécialisé en Finance et Gestion de patrimoine au sein de Skema Lille. J'ai ensuite intégré la Caisse d'Epargne Nord France Europe en tant que Chargé d'affaire Gestion Privée (clientèle particulière et professionnelle disposant d'au moins de 150k€ d'actifs financiers). 2 ans plus tard, j'ai évolué vers le poste de Chargé d'affaire Gestion Privée Grandes Relations (clientèle de chefs d'entreprise PME-PMI, sportifs, grandes familles disposant d'au moins 500k€ d'actifs financiers). Puis, 2 ans plus tard, je suis devenu Banquier Privé. La clientèle est désormais plus large et le niveau d'intervention se situe au million d'€.

Ma formation :Ingénieur ENSTIB, puis MS Finance et Gestion de Patrimoine Skema Lille

Mon métier :Le métier de Banquier se décompose selon moi en deux pans distincts:

D'un côté l'aspect relationnel et commercial: prospection et relation client. Le but est d'entrer en contact avec une clientèle spécifique, d'écouter, de cerner ses besoins et ses attentes, puis de proposer des solutions patrimoniales pour répondre aux attentes de cette clientèle. La réactivité et la disponibilité sont primordiales.

Le second pan consiste, un peu à la façon d'un chef d'orchestre, d'agglomérer des femmes et des hommes compétents sur plusieurs sujets (fiscalité, crédit, stratégie patrimoniale, gestion d'actif, gestion immobilière...) afin d'apporter des solutions pertinentes et à valeur ajoutée pour le client, et pour la banque que je représente.

Attraits du métier :C'est un métier passionnant car il permet de rencontrer des gens passionnés dans des domaines très variés.

Ce métier permet également de toucher à de nombreux métiers et de travailler en équipe avec des personnes de talent.

Enfin, c'est un métier où l'on peut construire sur le long terme car c'est la confiance que vous accorde un client qui permet de faire des affaires et de pérenniser la relation.

Points négatifs :Ce métier exige une discipline très importante et une faculté à enregistrer un grand nombre d'informations sur des dossiers très différents. La disponibilité et la réactivité nécessaires demandent une organisation rigoureuse et un temps de travail élevé.

Qualités requises pour réussir dans ce métier :Écoute, persévérance, curiosité, enthousiasme, réactivité, culture générale et sens commercial.

Conseil à donner aux candidats intéressés par ce type de carrière :Il faut aimer rencontrer les gens et être intéressé par de nombreux sujets. Il convient également de garder en tête l'objectif de concrétiser avec l'impératif de répondre aux besoins exprimés par le client.

Colmart
La difficulté de notre métier est de trouver le point d'équilibre entre l'intérêt du client, l'environnement réglementaire et la stratégie de l'entreprise.

Ma carrière :J'ai démarré ma carrière et parfait ma formation initiale au sein de LCL Banque privée, en tant que gérant de portefeuille en Gestion conseillée, activité naissante à cette époque, avec l'objectif d'en faire un service rentable, d'en définir les contours et d'en établir les règles de contrôle.

LCL m'a ensuite confié deux postes technico-commerciaux, tout d'abord de Conseiller privé pour le segment de clientèle des dirigeants de TPE et professionnels libéraux puis de Conseiller en banque privée auprès de dirigeants de PME et de familles fortunées.

Après 8 années à m'aguerrir commercialement et relationnellement, la Banque Palatine m'a proposé le poste que j'occupe actuellement de Banquier privé. Il consiste prioritairement à développer et fidéliser une clientèle de dirigeants de PME ETI et leurs familles en accompagnant les phases de leur vie patrimoniale. J'interviens également auprès des Conseillers en appui technique sur la clientèle patrimoniale.

Parallèlement, je m'occupe de la coordination du MASTER en Gestion de patrimoine à l'ECE à Lyon.

Ma formation :Maîtrise en Droit des affaires orientation droit bancaire puis DESS Gestion de patrimoine du CLUBB, à Lyon III.

Mon métier :Un jour, une personne m'a demandé de déterminer les limites de notre métier et je fus bien embarrassé pour lui répondre !C'est tout l'attrait de l'activité, nous sommes de vrais touche à tout : notre mission est d'accompagner nos clients dans leurs problématiques patrimoniales tant sur des aspects civils, fiscaux, de solutions financières, de stratégie, de financement, psychologiques et, dans le meilleur des cas, de concert avec différents Conseils : EC, avocats, notaires, Family office.

Attraits du métier :C'est un métier de passionnés qui recèle deux attraits principaux : la nécessité d'une remise en question et d'un apprentissage constant, du fait d'un environnement financier et juridique mouvant et, avec la stabilité en poste, la possibilité de développer des relations humaines de confiance avec nos clients.

Points négatifs :La difficulté de notre métier est de trouver le point d'équilibre entre l'intérêt du client, l'environnement réglementaire et la stratégie de l'entreprise. Le danger principal du professionnel est de sortir de cet équilibre.

Qualités requises pour réussir dans ce métier :Ténacité, humilité, allant commercial, communication, véhiculer la force tranquille, organisation.

Conseil à donner aux candidats intéressés par ce type de carrière :Leur formation initiale va leur apporter de la technicité mais l'attente des employeurs est plus globale, avec un accent mis sur le comportemental et la manière de gérer un entretien. Les MASTER spécialisés se doivent de s'adapter à cette demande et ne pas se focaliser uniquement sur des aspects techniques.

Arrivés en poste, l'organisation est primordiale pour réussir. La part administrative est importante et le suivi des montages de prêt est particulièrement chronophage et peut s'avérer stressante. Pour la partie commerciale,  la qualification des clients et de leurs objectifs patrimoniaux permet de travailler dans la sérénité, notamment lors des campagnes que tous connaîtront. Ils s'éviteront ainsi la mise sous pression de la part de leur manager et le travail dans l'urgence.

Mais surtout et principalement, sachez rester vous-même et n'ayez pas peur de mettre en avant votre personnalité.

NGUYEN
La diversité des sujets traités avec les clients

Ma carrière :Suite à l'obtention de mon grade de master en 2008 à l'ESDES Lyon, je suis parti en VIE (volontariat international en entreprise) au Luxembourg chez BNP Paribas pendant 2 ans. J'ai travaillé 6 mois en tant qu'Analyste Crédit, puis 1,5 ans en tant qu'assistant pour 3 Banquiers Privés.

A l'issue de mon VIE, BNP Paribas Luxembourg fusionnait avec Fortis et j'ai dû rentrer en France en tant que Conseiller en Développement de Patrimoine pour un groupement de 6 agences BNP Paribas haut de gamme (Garches, Vaucresson, Le Chesnay, Versailles). Mais je souhaitais vraiment repartir au Luxembourg pour réintégrer la Banque Privée Internationale d'un grand groupe. Crédit Agricole m'a donné cette opportunité en juin 2012. Depuis cette date je suis donc Banquier Privé pour la clientèle européenne.

Ma formation :J'ai commencé mes études par une math spé. Mais je n'y trouvais aucun épanouissement personnel et j'ai arreté après la première année. J'ai ensuite intégré l'ESDES Lyon, une école de commerce à taille humaine et au cursus international qui est membre de la conférence des Grandes Écoles. J'y ai été diplômé en 2008 avec une option finance de marché, après des études aux Pays Bas, en Corée du Sud et un stage à Hong Kong.

Attraits du métier :- le contact avec les clients
- la grande qualité des clients (qualité financière évidemment mais aussi qualité intellectuel)
- la diversité des sujets traités avec les clients (ingénierie financière et patrimonial, conseils sur toutes les classes d'actifs (actions, obligations, private equity...),

Points négatifs :La cote actuelle qu'ont les banquiers...

Qualités requises pour réussir dans ce métier :- un bon bagage technique
- un sens commercial affuté
- un cursus international

Conseil à donner aux candidats intéressés par ce type de carrière :- Accepter de rentrer par la "petite porte" d'un grand groupe bancaire pour faire ses preuves
- Une grande école de commerce doublé d'un master spécialisé en gestion de patrimoine est un gros avantage.
- Partir à l'étranger!

Mallez
Honnêteté, humble, prêt à se remettre en question

Ma carrière :J'aurais très sincèrement bien trop peu de choses à dire pour répondre à cette question puisque n'étant que junior dans le secteur; et bien trop peu d'apport pour des lecteurs de votre site

Ma formation :Master 2 Gestion de Patrimoine, complété par un Mastère Spécialisé International Wealth Management

Mon métier :Banquier Privé. Conseil juridique, fiscal, et financier de clients dits "patrimoniaux".

Attraits du métier :En relation quotidiennement avec des chefs d'entreprises, des self made man, et des "héritiers", des personnalités ainsi diverses permettant d'apprendre à chaque rdv et à chaque discussion. Remise en cause perpétuelle que ce soit sur les sujets juridiques, fiscaux, et financiers.

Points négatifs :Aucun.

Qualités requises pour réussir dans ce métier :Honnêteté, humble, prêt à se remettre en question et à ne pas compter ses heures de travail.

Conseil à donner aux candidats intéressés par ce type de carrière :Trop junior pour me permettre de conseiller qui que ce soit.

 

Anonyme
Ne pas être uniquement attiré par la rémunération

Ma carrière :Ayant découvert la gestion d'actifs au cours de mon stage chez Barclays Wealth and Investment Management, je souhaite désormais me rapprocher du client en le conseillant dans les stratégies d'investissement (aussi bien financière que patrimoniales) qu'il souhaite mettre en place.

Mon métier :La gestion de portefeuilles et d'actifs est un métier dynamique qui nécessite une curiosité intellectuelle et une réactivité constantes.

Attraits du métier :Rémunération, dynamisme et en constant bouleversement.

Points négatifs :Stress

Qualités requises pour réussir dans ce métier :Maîtrise du stress, travail en équipe et relation client.

Conseil à donner aux candidats intéressés par ce type de carrière :Ne pas être uniquement attiré par la rémunération.



Anonyme

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