« Les métiers de la Gestion de Patrimoine se font plus complexes et requièrent une expertise toujours plus poussée ». Laurence-Claire Lemmet, co-reponsable du programme Msc International Wealth Management de l'ESCP.

Le Msc International Wealth Management de l’ESCP Business School forme aux métiers de la banque privée et de la gestion de patrimoine. Le secteur de la gestion de patrimoine est confronté depuis 5 ans à des évolutions majeures. Nous avons rencontré, Laurence-Claire Lemmet, co-reponsable du programme qui nous présente le Msc International Wealth et nous livre son analyse sur l’évolution du secteur.

Est-ce que vous pouvez nous présenter la spécialisation International Wealth management du Msc de l'ESCP Business School ?

Le Master of science IWM qui se déroule sur une période de 6 mois (dont 1 semaine à Genève et 2 semaines à Londres) forme nos étudiants aux métiers suivants : Banquier Privé, Investment analyst en banque privé, Sales Associate, Consultant patrimonial, Conseiller en Gestion de Patrimoine. Les enseignements, centrés sur les domaines essentiels de la gestion de patrimoine à savoir le droit, la fiscalité et la finance, sont résolument tournés vers l'international. Ils préparent nos étudiants à évoluer dans un environnement complexe, caractérisé par des problématiques patrimoniales variés et spécifiques (entrepreneuriales, successorales, …), une internationalisation croissante des structures et des acteurs dans ce domaine, et un renforcement de l’encadrement réglementaire des activités dédiées à la gestion de patrimoine.

Comment s’organise le programme ?

Notre programme alterne entre approche académique et pratique. Elle implique des études de cas, des exercices de jeu de rôle, et des discussions et débats de groupe avec des professionnels, sur les thématiques suivantes : Compliance – Déontologie, Corporate Finance, Gestion de portefeuille - Allocation d’actifs, Stratégies alternatives d’investissement, Fiscalité du patrimoine privé, Droit privé de la famille et du patrimoine, Assurance vie, Patrimoine immobilier , Stratégies patrimoniales sociétaires et d’investissement, Stratégies patrimoniales alternatives.

L’obtention du diplôme est conditionnée par une période de stage d’un minimum de 4 mois et la réalisation d’un mémoire de recherche. Les étudiants suivent également dans le cadre du diplôme DEAMIE un séminaire obligatoire : Ethics, Environmental, Social & Corporate Governance (ESG).

En quoi consiste le grade de Master (DEAMIE) ?

Le Diplôme d’Etudes Avancées en Management International des Entreprises (DEAMIE), est un diplôme visé Bac+5 et conférant au Msc le grade de Master. Avec le DEAMIE, les étudiants obtiennent un diplôme d’État, c’est-à-dire le diplôme français de Master (c’est pourquoi nos étudiants soutiennent en fin de cursus un mémoire de recherche), et un Master of science en Gestion Internationale de Patrimoine, diplôme de ESCP, et offre ainsi à ces derniers une combinaison de compétences très recherchée par les recruteurs des métiers de la gestion de patrimoine (tant académiques que techniques).

Quels sont les points forts du programme ?

Les points forts consistent justement en cette combinaison d’expertises académiques portées par la Faculté de l’ESCP, principalement en Finance et en droit des Sociétés, et de pratiques professionnelles. En effet un grand nombre de nos intervenants sont des avocats fiscalistes, des avocats spécialisés dans les problématiques successorales et en droit immobilier, des notaires, des banquiers privés, des ingénieurs patrimoniaux, des gestionnaires d’actifs, des analystes financiers qui travaillent avec nos étudiants sur les aspects techniques de la gestion de patrimoine. La dimension internationale y est très présente, puisque 40 % de nos séminaires sont en anglais, dispensés par des professionnels internationaux (Etats-Unis, Allemagne, Pays-Bas, Grande Bretagne, Luxembourg, Suisse, Monaco), renforcé par un séminaire international de 2 semaines sur notre campus de Londres.

Quels enseignements clés sont dispensés au cours de la formation ?

Notre programme est organisé autour de trois pôles d’enseignements, Droit, Fiscalité, Finance, répartis en proportions équivalentes, ce qui est une vraie spécificité dans l’offre de formation initiale en Gestion de patrimoine dans l’enseignement supérieur. De plus, nous avons, ces 5 dernières années, renforcé la dimension savoir-être dans le Master (relation commerciale et le banquier privé, le banquier privé et le dirigeant d’entreprise, compliance et gestion de patrimoine, médiation familiale et transmission d’une entreprise familiale).

Quels sont vos liens avec les entreprises ?

Le Master entretient et développe de fortes relations de proximité avec les professionnels du secteur de la Gestion de Patrimoine (Banques privées, Cabinet de Gestion de Patrimoine, Family Office, Cabinet d’avocats, …). C’est d’ailleurs la vocation du séminaire résidentiel d’une semaine à Genève qui permet aux étudiants de rencontrer des banquiers privés. Pour finir, nous organisons chaque année nos propres journées du Patrimoine, deux jours de rencontres exclusivement dédiés à nos étudiants, au cours desquels nos entreprises « partenaires » viennent non seulement présenter leur(s) domaine(s) d’activités et métiers, mais aussi et surtout proposer des stages de fin d’études.

Quelle est la valeur ajoutée du réseau des anciens ?

Depuis la création du Master (30 ans cette année), nous disposons d’un réseau d’anciens conséquent qui se mobilise auprès de nos étudiants en participant aux oraux de sélection, en les accompagnant dans leur recherche de stage, en créant des évènements permettant des rencontres inter-promotions, en organisant des conférences thématiques.

Quel est le profil des étudiants qui suivent le programme ?

Les étudiants du Master of Science viennent de pays et de parcours différents : mais majoritairement nous recrutons des étudiants de Business school (souvent en fin de cursus de Master généraliste et qui souhaitent se spécialiser en GP), des juristes, des étudiants diplômés d’IAE, mais aussi des ingénieurs (chaque année), et des profils plus atypiques en géographie, en histoire de l’art… Cette diversité permet d’avoir des promotions multiculturelles propices à l’enrichissement des échanges et des travaux de groupe. Nos étudiants viennent d’Europe, d’Amérique du Nord, mais aussi du Maghreb, d’Afrique de l’ouest, de Chine, du Japon ….

Quels sont les besoins du secteur de la gestion de patrimoine en France ?

Le secteur de la gestion de patrimoine est confronté depuis 5 ans à des évolutions majeures. Cela concerne l’essor de la digitalisation dans le métier (IA est un sujet émergent), la multiplication de contraintes réglementaires par exemple sur la compliance, la transparence et la lutte contre la fraude, la question de la durabilité des investissements, ou encore l’évolution des attentes des clients qui se sont diversifiées (appréhension du risque, sensibilité accrue au rendement, à la diversification des avoirs, problématiques de transmission de patrimoine, problématique de retraite… ), et qui ne se résume pas seulement dans l’accompagnement d’une clientèle fortunée (rajeunissement de la clientèle, clientèle entrepreneuriale, …) .
Ceci dans un contexte de concentration d’un secteur qui s’est confirmé sur 2024. Le challenge des CGP consiste non seulement à accentuer leur démarche de proximité face à leur clientèle, mais aussi à être en capacité d’aller chercher de nouvelles cibles, (et de renouveler leur gamme) sans sacrifier à leur devoir de conseil qui est un enjeu de responsabilité majeur pour eux. Par conséquent les métiers de la Gestion de Patrimoine se font plus complexes et requièrent une expertise toujours plus poussée, dont il faut appréhender toutes les facettes, fiscales, juridiques, financières, et vous l’aurez compris relationnelle. Le Msc IWM est construit pour répondre à ces défis.

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